積立投資も分散投資も大切なの、とってもよくわかったの。
だから、インデックス投資したいの。
でも、インデックス投資によく使われている「Ｓ＆Ｐ５００」ってあるけど、これってなになの？
ハリネこんにちは。
ハリネはインデックス投資で資産運用することに決めたんだね。はじめての投資なら一番いい選択だと思うよ。しかも、インデックス投資で「Ｓ＆Ｐ５００」に興味があるなんて、ハリネは才能があるね。
「Ｓ＆Ｐ５００」は投資の基準になる株価指数なんだ。
「Ｓ＆Ｐ５００」と比較することで色々な投資商品を判定する事が出来るようになるよ。
今回は「Ｓ＆Ｐ５００」について勉強しようね。
・Ｓ＆Ｐ５００の特徴
Ｓ＆Ｐ５００を株価指数の判断基準にして、他の投資信託と比較できるようになるので必要なリスクとリターンを判定できて投資の効率が高まります。Ｓ＆Ｐ５００を基準にして投資対象の取捨選択すれば、投資の成功率が高くなります。
来歴
１９２３年にスタンダード＆プアーズ社の前身となる会社が原型となる指数を開発したんだ。
そして、１９５７年から現在に至るまで銘柄を組み替えながら市場を反映しているよ。
６０年以上の歴史があるんだ。
特徴
Ｓ＆Ｐ５００の特徴
アメリカの代表的な５００銘柄へ投資
Ｓ＆Ｐ５００はＳ＆Ｐ５００ダウ・ジョーンズ・インデックスが算出しているアメリカの代表的な指数だよ。
ニューヨーク証券取引所、ＮＡＳＤＡＱに上場している銘柄から代表的な５００銘柄の株価を時価総額比率で加重平均し指数化したものなんだ。
時価総額加重平均型株価指数
時価総額比率は株価指数の算出方式の一つで、組入銘柄の時価総額合計を基準となる一時点で除算して求める方式なんだ。
簡単にいうと、株価が小さい株は少なく所有して、株価が大きい株は多く所有するよ。
時価総額の高い大型株の割合が高くなるので、一部の小規模な株に影響されにくいけど、大型株の影響を受けやすい傾向があるんだ。
組入銘柄はＩＴ企業が多い
Ｓ＆Ｐ５００は時価総額順に組入比率が決まるから、現在はＩＴ企業が上位を占めているよ。
年率のリターンがプラスとマイナスで振り分けるとプラスの方が圧倒的に多いのが特徴なんだ。
アメリカの特徴
Ｓ＆Ｐ５００はアメリカの大規模な企業全体に投資する事になる。
だから、アメリカの特徴も勉強しようね。
アメリカの経済規模
アメリカは世界最大の経済大国でアメリカの株は世界の半分を占めるほど巨大。アメリカに投資するのは世界の半分に投資するのと同じことだよ。
アメリカの人口
アメリカは人口が多くて平均年齢が低いし、年齢層のバランスもとれている。先進国の多くは高齢化が進んでいるのに、アメリカだけは良好な人口の分布をしているんだ。
アメリカの価値観
アメリカは新技術や発明による大きな変化（イノベーション）を重要視しているから、技術革新で市場が大きく成長する可能性が高いよ。
アメリカの法律
アメリカは投資の法整備がしっかりしている。
投資した資金を不合理な理由で奪われるなんていうリスクは少ないんだ。
成長率
配当を含まない年平均の成長率が約６．８％。
配当を含む年平均の成長率は約１０．２％になるよ。
でも、毎年の成長率は平均値から大きく離れていることが多いね。
３４．１％（配当なし）
３７．６％（配当あり）
▲３８．５％（配当なし）
▲３７．０％（配当あり）
株価が２年連続でマイナス成長するの珍しいよ。
１９７３年～１９７４年の２年間（▲１７．４％→▲２９．７％配当なし）
２０００年～２００２年の３年間（▲１３．０％→▲２３．４％配当なし）
この２回のみが連続のマイナス成長になるんだ。
失敗が圧倒的に少なくて、安定した成長が見込める投資対象になるよね。
他に投資をするのであれば「Ｓ＆Ｐ５００」の成績を上回ることが絶対条件になるね。
「Ｓ＆Ｐ５００」以外のアメリカの株価指数の解説です。興味がある人はどうぞ。
まとめ
今回はＳ＆Ｐ５００指数についての解説だったね。
【Ｓ＆Ｐ５００】に詳しく知って【Ｓ＆Ｐ５００】のことを信頼できるようになったかな？
それとも、もっと大きな利益が欲しくて新しい投資対象を探したくなったかな？
どちらにしても、投資商品を選ぶ上で【Ｓ＆Ｐ５００】は重要な指針になるからね。
しっかり覚えておこうね。
ちなみに、Ｓ＆Ｐ５００指数に連動する投資商品はいくつかあるよ。
- ＳＢＩ・V・Ｓ＆Ｐ５００
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
この２つが運用手数料や純資産総額から見て非常にオススメな投資信託になるんだ。
最後に投資の基礎知識もリンクを貼っておきます。
これがきっかけで投資をがんばる人の役に立てればと思います。
今回の記事が参考になると嬉しいです。
一緒にコツコツ継続していきましょう。
ありがとうございました。
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